處處是利好。國慶長假的最后一天，迎來了今年第四次降準，同時，另一有司聲言要“以更積極的財政政策護航中國經(jīng)濟行穩(wěn)致遠”。
10月8日，國務(wù)院常務(wù)會議上放了兩個大招兒：出口退稅和棚改。
看得出來，尺度不小。
退稅退得既多又快。甚至“對高耗能、高污染、資源性產(chǎn)品和面臨去產(chǎn)能任務(wù)等產(chǎn)品出口退稅率維持不變”。
棚改則是加量加料，要錢給錢，要地給地。合理確定2019年棚改任務(wù)，既盡力而為，又量力而行。
因為這是用來“應(yīng)對當前復(fù)雜國際形勢”的，是應(yīng)急救急式反應(yīng)。
中國經(jīng)濟一共就三駕馬車：出口、固定資產(chǎn)投資和內(nèi)需。這次啟動了兩個半，因為棚改涉及配套工程涉及固投和內(nèi)需。
但“是藥三分毒”，救急病的藥毒副作用更大。至少退稅和棚改都是貼錢買賣。而會議對此只做了程序性和象征性的表達。
對退稅：堅決打擊騙取出口退稅行為。
對棚改：一是“商品住房庫存不足、房價上漲壓力大的市縣要盡快取消貨幣化安置優(yōu)惠政策”，二是“嚴禁借棚改之名盲目舉債和其他違法違規(guī)行為”。
豪哥做了10年外貿(mào)生意，深知“騙取出口退稅”是一本萬利的生意，堪比販毒。舉個例子：出口一筆1000萬美元的服裝。退稅率是14%左右，即140萬美元。
騙退稅怎么做呢？
仍將出口1000萬美元的單據(jù)做齊備（從合同到報關(guān)單到運單），都是真的。只有貨物是假的，可能是十集裝箱的爛布片，也可能是用過的紙箱子，然后裝上般到公海上逛一圈，處理掉。
然后按流程將貨款（外匯）結(jié)回國內(nèi)，再將出口蓋過章的相關(guān)手續(xù)，就可以得到這筆巨款了。
這里的主要成本是融資成本，要融一筆相當于出口貨值的錢，走一次賬，但因為期限短，個把月也就周轉(zhuǎn)過來了。就算年息25%，周轉(zhuǎn)一個月也就2%的利息。其它都是小成本，比如物流和破布片。
你會問：破布片不怕人看出來嗎？這又是一個奧秘所在。關(guān)鍵在于海關(guān)的驗貨科。因為貨量太大，只能抽樣檢查，或者免檢。但究竟怎么檢是隨機的。所以，以正常邏輯而言，沒有誰敢去冒這個險。
但事實上，前些年很多人憑騙退稅發(fā)了財……
再敲下小黑板：如果海關(guān)的相關(guān)部門認真驗貨，不通款曲。那基本就不會出現(xiàn)騙退稅案例。整個鏈條中，海關(guān)是非常非常關(guān)鍵的??！
說海關(guān)重要，有一個很好的例子。
多年前《財經(jīng)》憑《銀廣廈陷阱》一炮而紅。其實，之前銀廣廈造假銷量的套路，主流媒體早已知曉，但苦于沒有證據(jù)。
但銀廣廈吹牛吹到國外去了，說出口量多少多少。結(jié)果記者跑到海關(guān)一問，這種貨物全國的出口量也沒有銀廣廈一家多。
穿幫了。聰明的記者問海關(guān)：您能幫著在這份證明上簽個字蓋個章嗎？海關(guān)沒當回事兒，就簽了蓋了。
銀廣廈完蛋了！
當年豪哥在外貿(mào)央企時，完全了解這個套路，但一次也沒做。為啥？正義感是其次，主要是膽小?，F(xiàn)在細寫這事，一是有點惋惜放不下；二是的確不希望再有人混水摸魚，發(fā)國難財。
大家最關(guān)心的還是房地產(chǎn)。
現(xiàn)在幾個利好又疊加起來了，會發(fā)生什么？
太陽底下沒有新鮮事兒。應(yīng)該發(fā)生的、以前發(fā)生過的基本都會發(fā)生。
有識者對中國經(jīng)濟的狀況的描述是，“向上無彈性，向下有韌性”。
這句話用在樓市上就是：預(yù)期轉(zhuǎn)為穩(wěn)定，市場定向回暖。
韌性體現(xiàn)在市場一端，大漲不行，大跌亦不行。
在開發(fā)商，是“活下去”，在購房者，是別再砸售樓處。
韌性體現(xiàn)在有形之手，不刺激不行，大刺激也不行，有抬有壓。即便是刺激，也會體現(xiàn)溫和、有序、風控的特點。
棚改就是結(jié)構(gòu)化的定向?qū)捤?。因為定向，所以風險可控。
棚改屬購房條件不夠，國家出一部分錢，推一把、幫一把，把“準剛需”變成剛需。因為有棚改拆遷的補償款，所以，低收入購房者的杠桿率，離美國次貸還差一大截。
棚改的貨幣化安置，庫存高的城市多搞一點，庫存少、漲價壓力大的城市就少搞或不搞。
除了棚改，最近準一線城市又開始搶人，實際上屬于“以需定銷，以銷定產(chǎn)”；另外，落戶要大本以上等條件，就是“合資格人口準入“原則。
以上都是既要推動市場，又要防止房地產(chǎn)供給側(cè)出現(xiàn)泡沫的穩(wěn)健思路。
察其言，觀其行。再看看龍頭之一萬科的動作。
首先，在廈門，號稱準備一億元為買貴了的購房者退款。
前段有媒體戲言：萬科恒大調(diào)價，卻是碧桂園被砸。但是，馬照跑，舞當跳，這么大的房企，再難受也得“房照賣”，只能以攻為守，在預(yù)設(shè)的安全線之上賣房。好在當下氣氛轉(zhuǎn)好，萬科的“點兒”趕得正！
其次，10月9日，萬科擬32.34億收購華夏幸福33.93萬平宅地近80%權(quán)益。所涉地塊位于河北涿州、大廠、廊坊和霸州。
萬科華夏幸福交易啟示有三：
1.萬科“活下去”這句話，確實是在說別人；
2.北京調(diào)控應(yīng)該暫時不會放松，但環(huán)京呢？
3.按萬科收購價格計算，這部分地塊的樓面價為4530元左右，加20%的“華夏股權(quán)權(quán)益”，再加上華夏持地期間的財務(wù)成本，再加上適當?shù)睦麧櫬?，是不是能看見環(huán)京房價的底部，怎么也得在10000元線上晃悠吧！
綜上，結(jié)論如下：
1.在樓市受益名單上，除“戰(zhàn)略中堅城市”、一般性城市中的“空間周期領(lǐng)先板塊”和具有“強扭力場”能力的房企的，再加“棚改重點城市”。
2.結(jié)構(gòu)化特點會很明顯，東邊日出西邊雨。
3.如果未來外部環(huán)境仍未見轉(zhuǎn)好，不排除采取更直接更全面的刺激措施。
因為棚改畢竟是貼錢的買賣，沒有金融手段和增量資金的投入，很難做大做長。所謂“救急不救窮”。
4.差點忘了，房產(chǎn)稅近期應(yīng)該不會出了，連提也應(yīng)該不大會提了。
再說一點感受。
這么多年來，房地產(chǎn)調(diào)控了N次，每次都會有這樣的話：不要小看和低估這次決心。鏗乎鏘乎，似要改天換地。
但，歷經(jīng)滄桑的豪哥一生中不敢“小看和低估”者唯有一件事，就是常識；唯有一句話，就是“形勢比人強”。
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