剛走過艱難的2020年，還沒來得及歇口氣的房企們又在新年的第一個交易日遭到資本市場的當(dāng)頭一棒。
Choice數(shù)據(jù)顯示，滬深股市116家房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)中，77家股價下跌，占比達(dá)66.38%，格力地產(chǎn)、金科股份、中南建設(shè)、中房股份、泰禾集團(tuán)領(lǐng)跌，跌幅分別為7.12%、7.05%、7.02%、6.07%、5.81%。
127家港股房企中，62家股價下跌，占比達(dá)48.82%，位于跌幅前五的是光榮控股、廣澤至1月4日收盤，地產(chǎn)股幾乎全線飄綠。國際發(fā)展、勒泰集團(tuán)、花樣年控股、合景泰富集團(tuán)，跌幅分別為15.48%、8%、6.67%、6.67%、6.62%。
排名位居行業(yè)前列的房企也未受到資本市場的青睞。據(jù)時代財(cái)經(jīng)統(tǒng)計(jì)，TOP30房企無一例外地全部“染綠”，與2020年12月31日收盤時市值相比，TOP30房企總市值在一日內(nèi)蒸發(fā)超900億。
其中，股價跌幅最大的5家依次是金科股份、中南建設(shè)、中梁控股、旭輝控股集團(tuán)、世茂集團(tuán)，跌幅分別為7.05%、7.02%、6.37%、5.94%、5.87%。市值跌幅榜上，碧桂園、萬科A、中國恒大、保利地產(chǎn)、融創(chuàng)中國依次列居榜單前5位，一天內(nèi)市值分別蒸發(fā)99.25億、89.37億、88.34億、63.43億、60.29億。
地產(chǎn)股的低迷表現(xiàn)，與12月31日下午央行聯(lián)合銀保監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)房地產(chǎn)貸款集中度管理制度的通知》（以下簡稱“《通知》”）直接相關(guān)?！锻ㄖ芬?guī)定，從2021年1月1日起，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模及機(jī)構(gòu)類型，分檔對房地產(chǎn)貸款集中度進(jìn)行管理。
中資大型銀行、中資中型銀行、中資小型銀行和非縣域農(nóng)合機(jī)構(gòu)、縣域農(nóng)合機(jī)構(gòu)、村鎮(zhèn)銀行被依次氛圍1-5檔，各檔銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的房地產(chǎn)貸款占比上限分別為40%、27.5%、22.5%、17.5%和12.5%，個人住房貸款占比上限則分別為32.5%、20%、17.5%、12.5%、7.5%。
諸多銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無疑是超標(biāo)的。時代財(cái)經(jīng)之前根據(jù)銀行2019年財(cái)報統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，五大國有商業(yè)銀行的個人貸款業(yè)務(wù)中，個人住房貸款是重頭戲。其中，工商銀行發(fā)放的個人住房貸款在個人貸款中的占比最高，達(dá)80.9%，總額為5.17萬億元；農(nóng)業(yè)銀行、郵儲銀行、建設(shè)銀行個人住房貸款占比分別為77.2%、61.8%、35.31%，金額分別為4.16萬億元、1.7萬億元、5.3萬億元。
盡管《通知》設(shè)置了差別化過渡期、區(qū)域調(diào)節(jié)機(jī)制等多種機(jī)制安排，但對房地產(chǎn)行業(yè)的影響依然是直接的。國家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，2020年1—11月份，在房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)到位資金中，國內(nèi)貸款、個人按揭貸款占比較大且增速較快。其中，個人按揭貸款26983億元，增長10.6%，在房企各類資金來源中排第一。國內(nèi)貸款24256億元，增長5.4%。
房地產(chǎn)與金融資深評論人黃立沖看來，《通知》無疑是對房地產(chǎn)行業(yè)“釜底抽薪”，資金鏈很緊的房企將雪上加霜。“這么做是防范房地產(chǎn)市場的風(fēng)險，縱觀各國房地產(chǎn)發(fā)展史，房地產(chǎn)沒有實(shí)現(xiàn)軟著陸的先例，但房產(chǎn)是循環(huán)發(fā)展的，雖然泡沫爆的時候會受傷，但越小的時候爆受傷越小，也能更快緩過來。”
對于2021年地產(chǎn)股的態(tài)勢，黃立沖直言“不妙”。“去年通脹沒有抬頭，現(xiàn)在通脹抬頭了，主要體現(xiàn)在能源、食品等的價格上漲，因此國家很難再增加流動性，而一收緊，地產(chǎn)就會很難受。”
中信建投房地產(chǎn)分析師江宇輝認(rèn)為，目前地產(chǎn)股估值很便宜，從股息率的角度看有投資價值，但至于2021年的發(fā)展表現(xiàn)則很難預(yù)測，“（地產(chǎn)股）能否漲得看市場，看市場風(fēng)格能否從高估值行業(yè)向低估值行業(yè)切換，比如從白酒股調(diào)整一點(diǎn)到地產(chǎn)股。”
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