近年來，臨沂市金融機(jī)構(gòu)工作人員認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，協(xié)助客戶堵截多起電信詐騙案件，比如冒充熟人詐騙、冒充公安機(jī)關(guān)詐騙、利用退稅詐騙、假借政府補(bǔ)助詐騙、網(wǎng)購詐騙、假中獎(jiǎng)詐騙、幫助貸款詐騙等等，避免了客戶的經(jīng)濟(jì)損失?，F(xiàn)將2014年臨沂市典型電信詐騙案件作簡(jiǎn)要介紹，供廣大市民防范電信詐騙時(shí)借鑒。

 

利用近親屬疾病詐騙

 

9月1日，客戶李某接到一個(gè)陌生人的電話，稱其親屬在濟(jì)南發(fā)生了車禍，急需18000元的住院費(fèi)，并提供了賬戶，客戶李某急忙跑到臨沭縣某信用社營(yíng)業(yè)室將18000元匯入了該賬戶。隨后再撥打那個(gè)電話時(shí)，已無法打通，客戶李某這才從慌亂中緩過神，意識(shí)到已經(jīng)上當(dāng)受騙，信用社營(yíng)業(yè)柜員查詢款項(xiàng)已匯入廣州農(nóng)村商業(yè)銀行開立的賬戶，遂向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。

 

冒充警察緝毒詐騙

 

7月29日，在某銀行營(yíng)業(yè)部，一位中年男客戶開好卡并存好5萬元現(xiàn)金后，一名中年婦女慌慌張張跑到男客戶面前不知在說什么，男客戶顯得特別不耐煩，接了一個(gè)電話就直接來到ATM機(jī)前準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬。客戶異常的舉動(dòng)引起大堂經(jīng)理的警覺，意識(shí)到客戶遇到了電信詐騙，想替客戶接電話，客戶極不配合，大堂經(jīng)理立即報(bào)警，經(jīng)相關(guān)人員耐心說服，客戶才如夢(mèng)初醒。原來，該客戶上午接到自稱北京警方打來的電話，說近期破獲一起販毒案件，他的賬戶涉嫌販毒將被凍結(jié)。對(duì)方要求他必須在下午2點(diǎn)前按照電話提示向安全賬戶上匯款，并要對(duì)外保密，這才發(fā)生上述一幕。

 

冒充稅務(wù)機(jī)關(guān)汽車退稅詐騙

 

2月16日中午，蘭山某銀行儲(chǔ)蓄所一位中年男子急著向北京匯4萬元，大堂經(jīng)理見狀與客戶進(jìn)行了溝通，原來最近客戶在4S店買了一輛車，今天接到了北京稅務(wù)局的電話，稱可以得到10萬元的退稅款，但須先繳納4萬元的稅費(fèi)，客戶便信以為真。于是大堂經(jīng)理便給客戶進(jìn)行了分析，可能是電信詐騙?？蛻綦S后給對(duì)方打電話，謊稱沒有那么多錢時(shí)，對(duì)方不耐煩地掛掉了電話，此時(shí)客戶才回過神來。

 

通過網(wǎng)上購物詐騙

 

7月8日上午，一位年輕女性客戶匆忙來到費(fèi)縣某銀行營(yíng)業(yè)部，說自己被詐騙了396元。原來客戶第一次上淘寶網(wǎng)購買呼啦圈，使用了銀行卡快捷支付，付款到支付寶，交易成功。但次日收到自稱賣家客服電話，提示客戶交易出現(xiàn)問題，需要申請(qǐng)退款，客戶按照賣家客服提示申請(qǐng)退款，退款中向客戶發(fā)送兩次短信驗(yàn)證碼，客戶均按照提示輸入，隨即客戶收到扣款短信兩條?？蛻綦S即發(fā)現(xiàn)不對(duì)，再查詢賬戶余額時(shí)，已被扣款198元兩次，再打客服電話，已無法接通，客戶這時(shí)才發(fā)現(xiàn)已上當(dāng)受騙。后來得知，此類詐騙均為黑客制造的虛假網(wǎng)站所致。

 

利用假中獎(jiǎng)實(shí)施詐騙

 

8月5日中午，一名中年女客戶持匯款單和現(xiàn)金到蘭山某銀行柜臺(tái)辦理匯款業(yè)務(wù)，客戶打電話與對(duì)方溝通由誰承擔(dān)手續(xù)費(fèi)，對(duì)方要求該客戶到自助設(shè)備上匯款，不要在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。柜員于是查詢?cè)撡~戶流水，發(fā)現(xiàn)發(fā)生的業(yè)務(wù)基本是外地匯款后緊接著就在自助設(shè)備上全部支取，柜員判斷這是一起電信詐騙案件。詢問客戶得知，其兒子接到一條自稱《爸爸去哪兒》欄目組發(fā)送的中獎(jiǎng)短信，要求先向?qū)Ψ劫~戶匯款5000元。柜員向客戶解釋這是一條詐騙短信，避免了客戶的資金損失。

 

【風(fēng)險(xiǎn)提示】

 

犯罪分子利用電話、短信、郵件等實(shí)施詐騙，犯罪手段多樣，交易比較隱蔽，一旦詐騙成功，很難追回?fù)p失。特發(fā)出以下風(fēng)險(xiǎn)提示，希望對(duì)廣大市民有所幫助。

 

1、不要輕信陌生號(hào)碼發(fā)來的短信或打來的電話。在收到以種種借口要求向指定賬戶匯款的短信或電話時(shí)，首先要意識(shí)到信息是否屬實(shí)，要認(rèn)真確認(rèn)對(duì)方身份；對(duì)使用執(zhí)法機(jī)關(guān)的詐騙電話，要通過114查詢其他電話，并進(jìn)一步核實(shí)。

 

2、不要輕易向陌生賬戶匯款，學(xué)會(huì)多思考，多交流，多核實(shí)，廣大市民在收到匯款要求的時(shí)候，不要急于匯款，一定要保持冷靜，多思考，多與他人交流，核實(shí)無誤后再匯款，必要時(shí)可以到銀行柜臺(tái)向工作人員請(qǐng)教。

 

3、要提高防范意識(shí)，學(xué)會(huì)自我保護(hù)，任何情況下不得向陌生人提供銀行卡號(hào)、余額、身份證號(hào)碼等敏感信息。

 

4、要堅(jiān)信勤勞致富，天上不會(huì)掉餡餅。對(duì)于顧客來說，切勿有貪小便宜的心理，犯罪分子就是利用了顧客貪小便宜的心理來下套兒的。顧客要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切勿因小失大。

 

5、發(fā)生電信詐騙案件時(shí)，要采取補(bǔ)救措施，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，避免損失擴(kuò)大。