從中國(guó)平安開始，保險(xiǎn)企業(yè)正在海外掀起大規(guī)模購(gòu)地潮。目前合眾人壽、陽(yáng)光保險(xiǎn)、國(guó)壽等險(xiǎn)企都在尋求海外房地產(chǎn)投資機(jī)會(huì)。
近日，一直覬覦海外投資市場(chǎng)的中國(guó)人壽終于傳出消息，擬在倫敦花費(fèi)7.8億英鎊購(gòu)買當(dāng)?shù)氐貥?biāo)：金絲雀碼頭的30層10U pper BankStreet大樓。
這將是繼中國(guó)平安于去年7月買下倫敦金融城的標(biāo)志性建筑勞合社大樓后的第二起險(xiǎn)企于海外購(gòu)樓案例。
盡管尚未得到國(guó)壽方面的證實(shí)，但國(guó)壽在海外投資房地產(chǎn)的相關(guān)準(zhǔn)備工作已持續(xù)半年已是事實(shí)。
有業(yè)內(nèi)人士指出：“人民幣持續(xù)升值帶來的購(gòu)買力的提升及國(guó)內(nèi)投資渠道的限制，正是中國(guó)資本進(jìn)入海外的理想時(shí)機(jī)。”
國(guó)壽試水境外地產(chǎn)投資
中國(guó)保監(jiān)會(huì)資金運(yùn)用部主任曾于瑾曾對(duì)媒體表示：“現(xiàn)在全行業(yè)海外投資比例不到1%，實(shí)際情況與政策放開的空間有較大的差距。”
事實(shí)上，國(guó)內(nèi)房地產(chǎn)已進(jìn)入新的發(fā)展階段，保險(xiǎn)企業(yè)海外投資不動(dòng)產(chǎn)開始拓寬融資渠道，降低資金成本，這是提升企業(yè)運(yùn)營(yíng)靈活性的方法之一。
理財(cái)周報(bào)記者了解到，首例保險(xiǎn)資（專題閱讀）金投資海外不動(dòng)產(chǎn)由中國(guó)平安發(fā)起。
當(dāng)時(shí)，其以成交價(jià)2.6億英鎊的價(jià)格買下勞合社大樓，這發(fā)生在保險(xiǎn)投資新政放寬海外投資渠道之后。從中國(guó)平安開始，保險(xiǎn)企業(yè)正在海外掀起大規(guī)模購(gòu)地潮。
一向以穩(wěn)健為主旋律的國(guó)壽又是否愿意冒險(xiǎn)?；仡檱?guó)壽去年的投資風(fēng)格，除努力提高固定收益類配置效率外，國(guó)壽嘗試通過未上市股權(quán)投資、商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目、信托、理財(cái)?shù)攘眍愅顿Y渠道增加收益率。
而國(guó)壽投資收益部分（總投資收益率為4.86%）的大幅提升使得2013年公司凈利潤(rùn)同比大增123.9%，。
有業(yè)內(nèi)人士告訴理財(cái)周報(bào)記者：“其實(shí)險(xiǎn)企都有計(jì)劃投資海外房地產(chǎn)但遲遲未能落實(shí)的原因是他們?nèi)狈Ｍ夥康禺a(chǎn)投資的經(jīng)驗(yàn)和熟悉當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的資產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)。”
“房地產(chǎn)投資對(duì)資金要求高，但門檻進(jìn)入低，一旦有風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)企不易警覺，但多數(shù)險(xiǎn)企認(rèn)為海外投資使自己更加多元化，并不會(huì)將風(fēng)險(xiǎn)放在一個(gè)籃子里。”上述業(yè)內(nèi)人士補(bǔ)充道。
在今年年初，國(guó)壽管理層曾對(duì)媒體表示“在嚴(yán)格遵守相關(guān)政策規(guī)定的前提下，2014年中國(guó)人壽計(jì)劃開展境外投資，先期投資額度不大可能是幾億美元。目前正在招聘、遴選投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行委托投資，爭(zhēng)取上半年能定下合作方。”
同時(shí)國(guó)壽方面表示，“投資范圍將會(huì)擴(kuò)大，歐美市場(chǎng)和其他新興市場(chǎng)都是國(guó)壽下一步海外投資重點(diǎn)考慮的地方，不會(huì)局限在香港。”由此看來，若本次在倫敦的投資順利完成，那么也正符合國(guó)壽今年的境外投資戰(zhàn)略。
監(jiān)管政策放開后除境外投資，另類投資也有快速增長(zhǎng)，其中中國(guó)人壽的另類資產(chǎn)占比不斷提升。
楊明生曾公開表示，“國(guó)壽的另類投資有三大側(cè)重。第一，重點(diǎn)是未上市股權(quán)投資，已經(jīng)做了若干項(xiàng)目；第二，在政府平臺(tái)融資方面，選擇重大的、期限長(zhǎng)的、能夠市場(chǎng)化運(yùn)作的項(xiàng)目，不要求高回報(bào)，要求中等、穩(wěn)定回報(bào)；第三，在投資業(yè)務(wù)上積極穩(wěn)妥地推進(jìn)混合所有制。”
截至2013年末，國(guó)壽投資資產(chǎn)達(dá)人民幣18487.44億元，較2012年底增長(zhǎng)3.2%；主要品種中定期存款配置比例由2012年底的35.80%升至35.93%。債券配置比例由2012年底的46.24%升至47.25%，股票、基金配置比例由2012年底的9.01%降低至7.50%。
由此看來，盡管另類投資的放開，但國(guó)壽依舊謹(jǐn)慎。
面對(duì)海外房地產(chǎn)投資，雖然目前試水的只有中國(guó)平安，但記者采訪多位業(yè)內(nèi)人士紛紛表示：“保險(xiǎn)資金將加大對(duì)海外資產(chǎn)配置的趨勢(shì)是顯而易見的。”
20余家險(xiǎn)企找資源
按照《保險(xiǎn)資金海外投資管理暫行辦法》規(guī)定，允許保險(xiǎn)公司運(yùn)用總資產(chǎn)15%的資金投資海外。
保險(xiǎn)資金境外投資不動(dòng)產(chǎn)劃定領(lǐng)域是發(fā)達(dá)市場(chǎng)主要城市的核心地段，且具有穩(wěn)定收益的成熟商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)和辦公不動(dòng)產(chǎn)。
有消息稱，目前有超過20家中國(guó)大陸和臺(tái)灣地區(qū)的大型保險(xiǎn)公司正考慮進(jìn)軍歐洲房地產(chǎn)，部分公司已在尋找房地產(chǎn)資源。此外，多數(shù)險(xiǎn)企瞄上了紐約、多倫多等國(guó)際大都市核心地段的寫字樓資源。
記者得到的可靠消息稱：“目前合眾人壽、陽(yáng)光保險(xiǎn)、國(guó)壽等險(xiǎn)企都在尋求海外房地產(chǎn)投資機(jī)會(huì)。由于國(guó)外投資政策的放寬，國(guó)內(nèi)一些有資本實(shí)力的保險(xiǎn)企業(yè)紛紛研究港股以外的海外投資機(jī)會(huì)，不排除近兩年參與一些海外固定收益類投資項(xiàng)目，布局海外房地產(chǎn)。”
仲量聯(lián)行發(fā)布的報(bào)告顯示：2013年中國(guó)海外商業(yè)房地產(chǎn)投資總額達(dá)76億美元，同比增長(zhǎng)124%。而2012年和2011年的數(shù)字分別為33億美元和29億美元。
2013年，英國(guó)和美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)吸引中國(guó)資本最多，其中英國(guó)由2012年13億美元上升至23億美元，而美國(guó)由2012年2.64億美元飆升至31億美元。在亞太地區(qū)，中國(guó)對(duì)外商業(yè)房地產(chǎn)投資主要集中在澳大利亞和新加坡兩個(gè)市場(chǎng)，分別吸引7億美元和10億美元資金。
仲量聯(lián)行方面認(rèn)為，在過去的2年里，保險(xiǎn)集團(tuán)、開發(fā)商以及超高凈值人群（UHNW）均在全球范圍內(nèi)不斷尋求房地產(chǎn)投資機(jī)會(huì)，以將其資產(chǎn)組合多樣化。
這是一個(gè)長(zhǎng)期的結(jié)構(gòu)性轉(zhuǎn)變的標(biāo)志，中國(guó)資本將成為全球房地產(chǎn)市場(chǎng)一個(gè)長(zhǎng)期且不斷增長(zhǎng)的重要因素。
2013年，在商業(yè)房地產(chǎn)細(xì)分市場(chǎng)中，辦公樓市場(chǎng)繼續(xù)成為中國(guó)海外商業(yè)房地產(chǎn)投資者的首選資產(chǎn)類別，占其總交易額的85%。
2014年一季度，中國(guó)機(jī)構(gòu)投資者的對(duì)海外商業(yè)地產(chǎn)投資仍然超過10億美元。
辦公樓仍然是中國(guó)機(jī)構(gòu)投資者海外商業(yè)地產(chǎn)投資首選的資產(chǎn)類別。
仲量聯(lián)行國(guó)際資本集團(tuán)中國(guó)區(qū)總監(jiān)夏飏飏指出：“預(yù)計(jì)在今年的后三個(gè)季度里，資金充足的中國(guó)機(jī)構(gòu)投資者對(duì)海外房地產(chǎn)市場(chǎng)的投資興趣及其活動(dòng)將繼續(xù)增長(zhǎng)。2014全年中國(guó)機(jī)構(gòu)投資者的海外商業(yè)房地產(chǎn)投資總額可能突破100億美元大關(guān)。”
參與中國(guó)企業(yè)在海外投資業(yè)內(nèi)人士告訴理財(cái)周報(bào)記者：“現(xiàn)在正在洽談的險(xiǎn)企的確很多，但國(guó)壽、合眾等保險(xiǎn)公司較為活躍，最終國(guó)壽的談判結(jié)果還未知，但據(jù)外媒報(bào)道，金絲雀碼頭持有人CanaryW harf集團(tuán)(CWG)有信心促成這筆交易在短期完成。”
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